像调度电力生产一样调度资金
企业集团大数据管钱的“大唐样本”
资金管理缺乏有效手段，投资失控、预算缺乏刚性约束，超支、超概现象严重……这样的现象在一些大型企业集团中似乎并不少见。如何才能加强资金管控，实现强化总部管控的需要，是摆在大企业眼前的一道难题。而集团财务公司作为资金归集的平台，更是有责任去辅助企业解决问题，为企业提供足够的金融支持。
难题如何解？充分利用大数据技术，中国大唐集团公司资金调度中心或许能成为业内一个可借鉴的案例。
建立资金管控的“四道门”
走进中国大唐集团公司资金调度中心，记者看到整面墙的大屏幕上，正显示着大唐集团成员单位当前的资金流向、资金支付以及集团公司综合利率等多个实时监控信息。
资金调度中心的技术支撑是资金调度管理系统。“这个系统的核心功能是资金支付监控，从大屏幕上就可以清楚地看到资金从发起支付到实际完成支付的过程，在这笔付款中间有四道柱，我们称之为‘四道门’。”站在大屏幕前，大唐集团党组成员、总会计师刘传东告诉记者，这“四道门”分别是定向支付、余额控制、预算管理和支付预警，每笔付款必须经过这“四道门”的检查和审核，通过了才能付出去。
刘传东表示，资金调度系统的工作原理就像电力的生产调度，借助大数据，通过调度资金来加强资金监控、对集团资金进行统一管理。“这是强化财务工作精益化管理的具体体现，对于提升资金管控水平、防控资金风险具有重要的现实意义和长远意义。”他说。
符合企业大数据发展方向
业内人士表示，大唐集团资金调度系统的重要意义还在于其具有很强的推广价值。刘传东告诉记者，资金调度系统实际上就是在原有财务公司网银系统基础上，增加了账户在线管理、定向支付、预算管理、支付预警和决策支持等功能，不同的企业可根据自己的需求增设标准，达到资金管控的目标。他同时表示，该系统投入少，回报高，技术开发难度不大，符合未来企业大数据发展方向。
记者获取的一份数据显示，该系统综合了大唐集团原有的软硬件资源，总投资仅600万元，2015年通过统一结算节省银行结算手续费900多万元，仅此一项就超过资金调度中心的全部投资。
不仅如此，2015年，通过资金集中调度，大唐全集团压缩投资80亿元，超预算还贷28亿元，节约财务费用29亿元。在此基础上，全集团集中的日均存款227亿元，同比增加28亿元，实现综合收益近3亿元。
由此可见，该系统的最大特色是构建了“互联网+”特征的集团资金管控新模式，通过现金流的实时监控，真正实现了预算的刚性控制和资金支付风险的事前预警。
防风险能力极大提升
专家表示，加强资金集中管理，可降低资金成本和风险，做好资金的充分利用，为集团的可持续发展和提升经济效益产生积极的作用，是财务公司运营的原动力。同时还能优化配置集团金融资源，降低融资成本，降低集团财务费用，有效缓解集团存贷双高问题。
但大唐集团的资金调度系统的意义还不仅是这些。刘传东表示，“防风险”是系统建设的主要目的。利用资金支付监控这个系统核心功能，基本实现了风险事前管控。“通过系统，集团加强了资金收支的过程控制，提高了资金预测能力，为合理调度安排资金、制定资金配置方案提供了有力保障，实现了风险防控和使用效益‘双突出’。”刘传东强调。
他表示，下一步集团公司将会按照既定规划，加强统筹协调，对系统持续优化、完善，全面加强资金管控，以资金调度系统为核心，增加融资管控模块，搭建财务共享平台，以资金调度系统为核心，打造预算、结算和核算“三算”集成的财务一体化系统，进一步打造有大唐特色的财务信息化体系，实现大唐财务的“大数据”管理。